维卡币(OneCoin)是一个隐藏在加密货币外表下的庞氏骗局。它因传销诈骗和非法吸金而被起诉,成为全球范围内受害者众多的金融诈骗案件。维卡币的创始人Ruja Ignatova因欺骗和洗钱行为被列为通缉嫌疑人,成为全球最大金融诈骗案件之一的逃犯。目前,美国政府正在悬赏500万美元缉捕她。
2013年,保加利亚的Ruja Ignatova创立了所谓的加密货币维卡币。从2014年开始,她在全球范围内积极推销维卡币,并在各种大型会议上发表演讲,吸引了大量投资者。她承诺给投资者高额回报,并鼓励他们成为分销商,通过发展下线来赚取佣金。
然而,在2017年10月,Ruja神秘失踪,警方展开调查后发现维卡币是一个大规模的金融诈骗案。2022年6月,Ruja被列为美国联邦调查局十大通缉要犯之一,悬赏金额为10万美元。2024年6月,美国政府将悬赏金提高至500万美元,希望能够获取线索并逮捕Ruja。
短短三年时间,维卡币吸引了全球数百万人参与其中。数量之多、速度之快令人震惊。其中一个原因在于,每个精心设计的骗局都有一个“实力雄厚”的领导者,维卡币也不例外。在维卡币的官方介绍中,创始人Ruja被称为保加利亚康斯坦茨大学经济学硕士、牛津大学和康斯坦茨大学法律系双博士,曾担任保加利亚规模最大的基金管理公司的CEO和CFO,手头管理的资产近20亿人民币。
凭借着这些头衔,Ruja在全球各地游走宣讲,得心应手。每次出场时,Ruja穿着华丽的服饰,戴着昂贵的珠宝,涂抹着鲜艳的口红,就像英国女王一样。因此,她的狂热追随者给她起了一个响亮的名号:加密女王。
在宣讲期间,Ruja声称维卡币是一种新型的加密货币,采用革命性的区块链技术,有望成为全球通用的数字货币。她甚至称之为“比特币杀手”,继承了比特币的去中心化和存量完全由算法确定的特点,并采用了KYC并记录交易的方式,以获得政府的认可。
然而,实际上维卡币与区块链无关,没有相应的区块链技术支持。所提供的代币也不符合去中心化的特征,只是一个架设网站的SQL数据库,数据可以轻易修改,与区块链难以修改的定义不符。
此外,在官方介绍中,维卡币被称为第二代虚拟货币,可以自由流通,增值迅速,能让投资者“一夜暴富”。维卡币采用会员制,想要成为“维卡币”组织的会员,必须在老会员的推荐下缴纳从130欧元到36330欧元不等的“门槛费”以购买激活码。
维卡币将盈利分为静态模式和动态模式。静态模式是会员缴纳不同等级的入会费后,在一定周期内获得相应数量的维卡币。动态模式是通过发展下线会员等方式来获取不同比例的回报。
综合来看,无论从哪个方面来看,维卡币与传销密不可分。事实上,维卡币从未在任何交易所上市交易,只是一个精心设计的传销骗局。它根本没有任何真实的底层技术和运营机制,仅仅依靠新加入者的资金为老用户提供收益。Ruja Ignatova和她的团伙掌握了大部分维卡币的发行权,通过不断吸引新用户来维持高额分红。随着项目运营越来越难以维持,维卡币最终走向崩盘,投资者遭受了巨大的损失。
据调查,维卡币在全球范围内有300多万投资者,募集资金总额约为56亿美元。其中,大部分资金来自中国,有200多万人参与,占总交易额的三分之二,高达数十亿美元。会员人数之多,警方在统计时发现,在中国组织的最高层级中,层级关系高达79层。而在国外,维卡币的会员层级甚至达到了令人难以置信的六万七千层。
2014年,维卡币以“投资”的名义进入中国市场。据了解,维卡币在中国设立了不同的会员等级体系,一般有5个级别,包括入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级。其中,入门级投资975元人民币,赠送1000个代币和50毫克黄金。而最高级别的大亨级投资37725元人民币,赠送60000个代币和2500毫克黄金。
维卡币中国团队承诺维卡币只会涨不会跌,而且涨幅会非常可观。此外,只要维卡币会员介绍新用户购买维卡币,那么新用户所花金额的60%将作为奖金分给老用户。面对如此诱人的回报,越来越多的人陷入了陷阱,将大量资金投入到这个骗局中,最终中国成为维卡币最大的市场。
根据不完全统计,中国维卡币的投资总额高达数十亿美元,参与者大多是一些普通老百姓,他们被维卡币虚假宣传所蒙蔽,将自己的积蓄甚至借款投入其中,结果几乎全部损失殆尽。
除了普通投资者,维卡币在中国还发展了大量的“代理商”。这些人通过各种方式发展下线会员,以获取佣金。有的代理商甚至拉拢亲朋好友加入其中,破坏了多年的人际关系。据悉,维卡币在中国的核心团队人数达到数百人,他们利用各种手段欺骗投资者,最终将维卡币打造成了一个令人发指的传销骗局。
自2017年以来,受害者们纷纷报警,希望通过诉讼获得赔偿。然而,仍有大量投资者深陷其中,难以自拔,坚信Ruja会重新出现,带领维卡币走向辉煌。然而,警方至今仍未找到Ruja Ignatova的下落(有未经证实的报道称她已被杀害)。无论如何,Ruja已成为区块链行业的“亡命之徒”。
在当前,仍有一些不法分子利用民众的信息差,大力宣传维卡币,以各种方式敛财。希望仍然相信维卡币的投资者能够尽快清醒过来。维卡币从一开始就是一个彻头彻尾的骗局,其创始人Ruja Ignatova现已成为全球通缉犯。美国政府提供500万美元的悬赏金,足以说明这个骗局的严重程度。
此外,希望大家引以为戒,远离各种传销和非法金融活动,保护自己的财产。相信通过大家的共同努力,可以杜绝此类骗局再次发生,并共同维护加密货币行业的良性发展。