据币界网报道，一名专家最近向英国金融行为监管局（FCA）发函，警告称TikTok应接受洗钱和恐怖主义融资检查。该专家强调，TikTok上的虚拟代币可通过其创作者计划间接转换为真钱，存在被滥用的风险。
该专家关注的是TikTok的虚拟货币系统TikTok金币，用户可以用真钱购买金币，并在平台或直播中赠送，用户还可以将金币转换回现金，这个过程类似于加密货币交易。然而，TikTok的虚拟货币系统似乎没有使用区块链技术，更像是企业自行开发的会员代币。
根据TikTok官网的说明，用户可以通过App Store或Google Play购买或储值金币，并可直接通过应用程序商或TikTok网站管理金币购买设置，但礼物和金币功能目前仅适用于部分地区。
在加密货币业务面临严格监管之际，TikTok的虚拟代币系统引发了监管疑虑。批评人士认为，TikTok处理虚拟代币的方式可能会受到与加密货币平台相同的审查。此外，这种类似加密货币的交易也引发了有关用户财务数据安全的疑虑，尤其是考虑到地缘政治的敏感性。
这位专家在信中写道：“TikTok通过其奖励计划为货币服务业提供资金传输服务，并进行加密资产与货币或货币与加密资产的兑换，或为此类兑换做出安排或进行相关安排。”
目前，TikTok尚未在FCA注册。对于是否会对TikTok展开调查，FCA表示，不会对个别公司发表评论。
这位合规专家指出，如果没有进行反洗钱注册，用于购买虚拟代币的资金来源就不明确。根据FCA的指导方针，TikTok的活动使其符合货币服务业的要求，而货币服务业需要遵守反洗钱和反恐怖主义法规，包括向相关监管机构注册和报告的义务。
英国对加密货币的监管力度正在加大。FCA最近发布的报告显示，在过去一年里，为了加强对消费者的保护和打击与加密货币相关的金融犯罪活动，超过87％的加密货币公司注册申请在英国被拒绝。
FCA指出，为了确保加密货币公司在推广加密货币时处于清楚、公平的状态，并排除任何会误导用户的内容，让企业遵守标准以保护用户投资高风险商品和避免受骗，该机构加强了对加密资产的营销法规。
英国的加密货币行业法规将于2024年初正式生效。在法规生效的三个月内，FCA已对450家非法行销加密货币资产的公司发出警告。FCA承诺继续打击洗钱犯罪和加密货币诈骗等非法活动，并将建立更严格的加密货币监管标准。
